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人壽保險顧問（Life Insurance Consultant）是專門爲客戶提供人壽保險產品建議和諮詢服務的專業人士。其主要職責是根據客戶的需求、生活狀況和財務目標，爲其推薦最適合的人壽保險產品，幫助客戶瞭解保險的條款、保障內容以及如何最大限度地利用保險工具來保障家庭和個人的財務安全。
主要職責與工作內容
客戶需求分析
深入溝通與瞭解需求：人壽保險顧問首先與客戶進行詳細溝通，瞭解客戶的家庭狀況、財務狀況、未來目標等，並根據這些信息分析客戶需要的保險保障類型和額度。
風險評估：顧問幫助客戶評估生活中可能出現的各種風險，特別是與生命健康相關的風險，判斷客戶是否需要額外的保障來應對可能發生的風險。
保險產品推薦
爲客戶推薦合適的保險產品：根據客戶的需求和風險評估結果，顧問會向客戶推薦適合的人壽保險產品。常見的產品包括定期壽險、終身壽險、投資連結保險等。
定製保險方案：在人壽保險顧問的建議下，客戶可以選擇不同的保險保障組合。顧問需要根據客戶的預算、目標及風險偏好提供量身定製的保險方案，幫助客戶平衡保障與成本。
保險合同解釋與條款講解
講解保險條款：顧問需要向客戶詳細解釋保險合同的條款和條件，確保客戶完全理解所購買保險的保障內容、理賠流程、保費支付方式等信息。
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