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風險評估：根據客戶的家庭狀況、職業風險等進行風險評估，確定所需的保險類型，如人壽保險、健康保險、財產保險等。
保險產品選擇：爲客戶選擇最適合的保險產品，確保在發生意外、疾病等突發事件時得到充分的財務保障。
5. 遺產規劃
對於有一定財富積累的客戶，財務顧問還幫助進行遺產規劃，確保財富能夠順利傳承：
遺產分配：爲客戶提供遺產分配建議，包括遺囑、信託等方式，確保財富傳承符合客戶的意願。
財富傳承策略：幫助客戶設計財富傳承方案，避免過高的遺產稅或不必要的法律糾紛。
6. 企業財務顧問
一些財務顧問專注於爲企業提供財務諮詢，幫助公司進行資金管理、財務規劃、資本運作等：
資本結構優化：幫助企業合理安排資本結構，降低融資成本，提升財務穩健性。
併購與收購諮詢：提供併購、重組等企業交易的財務諮詢服務，幫助公司順利完成資本運作。
